Posiblemente la mejor herramienta financiera para inversores sin experiencia…

ETF= EXCHANGE TRADED FOUND ( FONDO COTIZADO EN BOLSA)

En realidad, un ETF es como un fondo de inversión tradicional pero que tiene en nuestra opinión tres grandes ventajas:

  • cotizan en Bolsa como si fueran una simple acción de una empresa. Con lo cual pueden comprarse y venderse en el mismo día
  • a través de un ETF están invirtiendo en 30 ó 60 ó más empresas incluso de un mismo sector lo que conlleva una gran diversificación para el inversor
  • en general tienen unas comisiones mucho mas reducidas que los fondos de inversión 

Los ETFs te ofrecen la posibilidad de comprar y vender un cesto de empresas sin tener que comprar las acciones individualmente una por una ..Pueden rastrear un activo concreto como el oro, el petróleo ó un índice como el Ibex 35 ó el S&P500 ó industrias concretas como el automóvil, las telecomunicaciones, la energía, la salud, la industria financiera ó la tecnología..

Los ETF representan una canasta de activos, mientras que una acción representa solo una empresa.

Quiere todo esto decir que si tienes interés en invertir en Amazon (AMZN) por ejemplo puedes optar por comprar una acción en bolsa a unos 3.206 euros mientras que invirtiendo en un ETF (hay unos 284 que tienen a Amazon en su cartera de inversiones) como el Fidelity Covington Trust (FDIS) que con solo 72.96 euros que cotiza al dia de hoy, te permite comprar una parte de acciones de Amazon (este ETF tiene una participación del 21.84% en Amazon)  y no solo eso sino que además participarás en otras tantas empresas como Tesla, Nike, McDonalds, Starbucks y 267 compañías más que componen la “cesta” de este fondo y además habrías conseguido una rentabilidad del 56.03% en el año pasado, un dividendo del 0.87% y con una comisión del 0.08%..

¿Interesante verdad ?

Además estos fondos tienen la ventaja de su baja volatilidad al tener sus inversiones muy distribuidas entre tantas compañías y esto significa una gran seguridad y tranquilidad para el inversor ..

Y finalmente el hecho de tener la posibilidad de comprar en una sola acción de un ETF una gran variedad de compañías con un solo clic desde tu móvil, tableta ó PC.

Al igual que las acciones, los ETF tienen símbolos de cotización únicos que te permiten realizar un seguimiento instantáneo de la actividad a través de Internet.. Los hay con símbolos divertidos como  SPY para uno de los ETF mas populares  que rastrea el S&P 500, y otros como HACK para un fondo de ciberseguridad,  FONE para un ETF centrado en teléfonos inteligentes.

Sin embargo, ahí es donde terminan las similitudes, porque los ETF representan una canasta de activos, mientras que una acción representa solo una empresa.

5 tipos de ETF:

A continuación, mostramos algunos tipos comunes de ETF. Solo ten en cuenta que estas categorías no se excluyen mutuamente. Por ejemplo, un ETF de acciones también puede estar compuesto en índices y viceversa. Estos ETF no se clasifican por tipo de gestión, sino más bien por los tipos de inversiones mantenidas dentro del ETF. Podríamos hacer una lista mayor incluso con sub tipos pero estos son los mas importantes

  • 1 – ETF de acciones: Estos comprenden acciones y generalmente están destinados al crecimiento a largo plazo. Generalmente son menos arriesgados  que las acciones individuales por la diversificación
  • 2 – ETF de materias primas: Son materias primas que se pueden comprar o vender, como oro, café,  petróleo, etc. Los ETF de materias primas te permiten incluso agrupar estos valores en una sola inversión.
  • 3 – ETF de bonos: A diferencia de los bonos individuales, los ETF de bonos no tienen una fecha de vencimiento, por lo que su uso más común es generar pagos regulares en efectivo al inversionista. Estos pagos provienen de los intereses generados por los bonos individuales dentro del fondo. Los ETF de bonos pueden ser un complemento excelente y de menor riesgo que los ETF de acciones
  • 4 – ETF internacionales: Las acciones extranjeras se recomiendan ampliamente para construir una cartera diversa, junto con acciones y bonos estadounidenses. Los ETF internacionales son una forma fácil, y normalmente menos arriesgada de encontrar estas inversiones en todo el mundo. Estos ETF pueden incluir inversiones en países individuales o bloques de países específicos.
  • 5 – ETF sectoriales: El mercado de valores de Estados Unidos está dividido en 11 sectores y cada uno de ellos está compuesto por empresas que operan dentro de ese sector. Los ETF sectoriales proporcionan una forma de invertir en empresas específicas dentro de esos sectores, como el sector sanitario, el financiero, el inmobiliario,  el industrial, videojuegos, tecnológicos, etc ,etc… Estos pueden ser especialmente útiles para los inversores que siguen los ciclos económicos, ya que algunos sectores tienden a tener un mejor desempeño durante los períodos de expansión y otros mejor durante los períodos de contracción.

Los mejores ETFs en 2020

El resultado  del mercado de valores de 2020 ha sido muy bueno especialmente en los Estados Unidos. Tras una de las peores contracciones económicas de la historia por la pandemia del Covid  el S&P 500 se recuperó de las profundidades de la desesperación de marzo para registrar un rendimiento del 15% para el año.

Pero por muy bueno que haya sido el índice durante este año 2020, no se acerca al espectacular ascenso en ciertos sectores del mercado. 

La compra frenética de acciones de crecimiento en dos décadas ha impulsado ganancias astronómicas para ETF seleccionados. 

Aquí echamos un vistazo a algunos de los ETF de mayor vuelo de este año:Los de mayor rendimiento de este año provienen nada menos que de la gran sensación del sector:  ARK Invest con Cathy Wood como la gran revelación de estos años en el mundo de los ETFs . Tienen cuatro de los 20 fondos principales incluido el número uno:  ARK Genomic Revolution ETF (ARKG)  con beneficio del 199,44% en el año 2020… el resto de sus ETFs se encuentran entre los primeros puestos

Por supuesto, los ETFs de ARK no son los únicos que se han aprovechado del boom de este año en las acciones de crecimiento, como podéis ver en este grafico de mas abajo los 20 primeros puestos están por encima del 90% de rentabilidad en el año.

Nosotros enTrilogyvalue.com  tenemos una selección de estos fondos en nuestra cartera de ETFs.. En la Comunidad de Traders  os iremos informando sobre nuestras inversiones y sobre nuestras ideas de selección

Cómo invertir en ETF

Comprar un ETF una vez elegido es muy sencillo .. hay una variedad de formas de invertir en ETF, la forma de hacerlo depende en gran medida de las preferencias. Para los inversores prácticos y dominadores del comercio online, el mundo de la inversión ETF está a solo unos clics de distancia..  Para la gente común solo tienen que pasar por su Banco ( evitando ser convencido por un ETF de su propia cartera ) ya que estos activos son una oferta estándar ó mejor recurrir a tu bróker de confianza … Nosotros en TrilogyValue.com recomendamos Renta4 ya que en un bróker de gran prestigio y además es un Banco y también InteractiveBrokers ya que son americanos y funcionan como un reloj..

A pesar de su simplicidad, los ETFs tienen matices que es importante comprender. Ahora con esta básica información  puedes decidir si un ETF tiene sentido para su cartera y embarcarte en el emocionante viaje de encontrar uno o varios que te permitan navegar en el impresionante mundo de las Bolsas con un onstrumento de primer nivel

Nosotros desde la Comunidad de TrilogyValue (comunidad@trilogyvalue.com ) ofreceremos desde ahora información sobre los mejores ETFs para ayudarte a navegar y a invertir ..

Esperamos que te haya sido de utilidad este articulo que hemos desarrollado con la mayor simplicidad posible .. Si te ha gustado, háznoslo saber  enviándonos un email y sobre todo suscribiéndote en nuestra Comunidad de Traders

Saludos afectuosos

JK Dominguez y el equipo de TrilogyValue

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